Verificarea contului după autentificare în hotspins
După autentificare, hotspins poate cere verificarea identității pentru a respecta regulile de prevenire a fraudei și cerințele de tip KYC/AML aplicate în România.
- Când apare verificarea: la prima retragere, la depuneri repetate într-un interval scurt, la schimbarea datelor personale (nume, adresă, telefon), la conectări dintr-un dispozitiv sau locație nouă, la depășirea unor praguri interne de tranzacționare.
- Ce se verifică: identitatea titularului, vârsta (18+), corectitudinea datelor din profil, metoda de plată folosită și adresa declarată.
Cazuri în care verificarea este cerută obligatoriu
Verificarea devine obligatorie când contul inițiază o retragere sau când sistemul marchează activitate neobișnuită, de exemplu diferențe între numele din profil și numele de pe card ori portofel.
- Retrageri: hotspins blochează procesarea retragerii până la finalizarea verificării.
- Diferențe de date: nume incomplet, diacritice diferite față de act, sau adresă introdusă altfel decât în documente.
- Securitate: prea multe încercări de autentificare, schimbări dese de parolă, activare/dezactivare repetată a 2fa.
Documente cerute în mod uzual
Platforma cere copii clare, color, cu toate colțurile vizibile; imaginile tăiate sau blurate duc la respingere și reluarea încărcării.
- ID: carte de identitate românească (față-verso) sau pașaport; datele trebuie să coincidă cu profilul.